Définition
La gestion de patrimoine, c’est bâtir en donnant du sens !
Patrimoine : " Ensemble des biens, droits et obligations ayant une valeur économique dont une personne peut être titulaire ou tenue " - Larousse.
« La profession de conseiller en gestion de patrimoine est née de la nécessité d’apporter un conseil indépendant et de répondre aux multiples innovations financières, résultant du passage à une économie de marchés de capitaux. La demande du consommateur et de l’épargnant est aujourd’hui de plus en plus forte car l’environnement reste complexe et incertain : règles fiscales mouvantes, transformation, « financiarisation » et diversification des supports du patrimoine, répartition nouvelle de la propriété liée à l’augmentation de l’espérance de vie, à la recomposition familiale, et à la présence simultanée de plusieurs générations. Les conseillers en gestion de patrimoine sont aujourd’hui en France près de 2 500 professionnels, qui exercent à titre indépendant les activités de conseil en organisation et en stratégie patrimoniale, de conseil et de vente de produits financiers, de conseil et de vente de produits d’assurance. » Louis Giscard d'Estaing, Vice-Président de la Commission des Finances à l'Assemblée Nationale - Extraits du Rapport parlementaire relatif aux Conseillers en Gestion de Patrimoine - juillet 2011.
Le patrimoine est une matière vivante et évolutive. Cette évolution doit tenir compte non seulement de l’environnement civil, fiscal et financier mais aussi (et surtout !) de votre situation personnelle et de vos projets.
Tout l’art de la gestion de patrimoine consiste à vous proposer des stratégies d'organisation patrimoniale ou d'investissements qui répondent à vos objectifs, votre situation et de les faire évoluer dans le temps.